Guides de gestion de patrimoine
Des dossiers pour comprendre les mécanismes, comparer les options et identifier les risques, avant de décider.
Mis à jour le 1er novembre 2026 · Rédaction MonBanquierPrivé
Épargne de précaution : quelle réserve garder ?
La première mission de ton épargne : pouvoir absorber un imprévu sans vendre un placement dans l’urgence.
Lire le dossier →Assurance vie : supports, retraits et prise de date
Une enveloppe souple pour épargner et organiser une transmission, avec des frais et des risques à comprendre.
Lire le dossier →PEA : investir en actions dans un cadre fiscal spécifique
Le PEA est une enveloppe. Le risque reste celui des titres ou fonds qu’elle contient.
Lire le dossier →PER individuel : avantage fiscal et épargne retraite
Une déduction aujourd’hui ne suffit pas à juger l’intérêt d’un PER : il faut aussi considérer la sortie.
Lire le dossier →ETF : comprendre l’indice, les frais et les risques
Un ETF indiciel suit un panier de titres. La simplicité d’achat ne dispense pas de comprendre ce panier.
Lire le dossier →SCPI : immobilier collectif, frais et liquidité
Le taux distribué n’est qu’une partie du résultat : le prix des parts, la fiscalité et la revente comptent aussi.
Lire le dossier →PEL et CEL : épargner pour un projet logement
Deux produits réglementés dont la date d’ouverture détermine une partie des conditions.
Lire le dossier →Budget : calculer une capacité d’épargne réaliste
La différence entre salaire et dépenses n’est utile que si toutes les charges sont comptées.
Lire le dossier →Crédit immobilier : mensualité, TAEG et coût total
Un taux nominal plus bas ne signifie pas nécessairement un financement moins cher.
Lire le dossier →Assurance emprunteur : comparer les garanties avant le prix
Une cotisation se compare avec les événements couverts, les exclusions et la quotité assurée.
Lire le dossier →Crypto-actifs : fiscalité et obligations déclaratives
Pour un résident fiscal français, le régime dépend de la nature des opérations et de leur caractère privé ou professionnel.
Lire le dossier →Produits structurés : comprendre la formule avant le coupon
Un coupon élevé affiché ne résume ni les scénarios de gain ni les possibilités de perte.
Lire le dossier →Qu’est-ce qu’une action ?
Une action représente une fraction du capital d’une entreprise ; elle ne promet pas un remboursement à une date fixe.
Lire le dossier →Obligations : taux, prix et sensibilité
Une obligation est une dette d’un État ou d’une entreprise. Son prix peut varier avant son remboursement.
Lire le dossier →Transmission : la clause bénéficiaire de l’assurance vie
Préparer la transmission commence par identifier les personnes à protéger et vérifier les clauses.
Lire le dossier →Information générale à visée pédagogique. Les règles peuvent évoluer ; les conditions du contrat et ta situation personnelle restent déterminantes.